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什么投资能超过股神巴菲特?

2018-07-16 来源:格局商学 资讯整理编辑:林春亮 点击:

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  听大多数人的话,参考少部分人的建议,最后自己做决策。

  最近可能大家多多少少会接触到各种高收益产品,听美国的学员说有一种叫“金钱树”的高收益金融产品,亲戚朋友都投入了上百万,听国内的好几个学员问到区块链能不能投资,据说两个月翻倍。

  这些以各种高大上名词包装的高收益金融产品,有一个统一的名字叫做传销,有另外一个名字叫做庞氏骗局。

  很多人也不一定是贪,只是不懂,觉得安全就会投入。

  比如说很多人投资P2P,看不到风险,觉得安全。这几年P2P炸雷一直没有断过,还有人天真地以为自己本金安全,在出事后才去维权:投入的20多万都是血汗钱啊!怎么办?

  你看重别人的收益,别人死死盯着你的本金。

  忽然想起前两天一个笑话:之前听专家说要懂得分散风险,于是我这几年把资金分散到了上百个P2P,现在我在100多个P2P维权群里了。

  P2P的核心风险在于随时可以跑路,银行托管没用,保险保障没用,后台再硬没用,跟你说倒闭就倒闭,跑路就跑路,没有道理可言。

  任何投资都有风险,但是有些投资,风险是无法管控的,比如说P2P、比如说传销,有些代价大到个人无法承受。

  只有极少数的投资,是个人可以通过管控风险,不断稳定和提高收益的。

  1

  巴菲特为什么不炒房?

  很多人觉得炒房很赚钱,为什么巴菲特不炒房呢?

  在国内外炒房都有大量的支持者,而巴菲特几十年都是住在一套小灰楼。

  20年来中国楼市的发展,一线城市从两千到4万,甚至七八万,涨幅至少有20倍,强二线城市涨幅能达到10倍。

  过去20年,中国老百姓在一线城市靠炒房赚钱,主要基于两点:

  1、城市人口大规模流入

  2、杠杆和融资门槛低(首付低,不限购)

  五六年前一套房子在上海付了首付几十万,转手几个月就能赚上百万。

  现在房市发生了重大变化,很少有暴利的空间(我们在7月1号的公开课已经讲得足够详细,不清楚可以点击历史文章回顾:《赵正宝:你的房子未来20年可能会下跌》)。

  不过即使是20年20倍的收益,老巴也看不上。

  假设美国房市20年40倍收益!按照巴菲特的年复合收益率为25%来算,20年巴菲特的收益是多少?

  年复合收益率就是平均下来每年的收益。假设前年10%,去年40%,2年平均下来25%。

  保持一年25%对于大部分来说不难,但是连续50年保持25%的收益,只有神能做到,所以大家称巴菲特为股神。

  按照巴菲特的年复合收益率为25%来算,20年巴菲特的收益是多少?

  86倍!

  为什么巴菲特不炒房呢?

  因为他投资的世界上最有价值的资产,别人炒房才是他无法理解的事情。

  2

  商业世界里最赚钱的是什么?

  巴菲特投资的是什么?

  股票?

  不对,他投资的是上市公司,是世界上最赚钱的机器。

  他是世界上最赚钱的数十家上市公司的股东,每年能源源不断地分享它们的利润成果。

  商业世界是这么运行的:我们广大老百姓有衣食住行和精神消费的刚性需求,于是就有公司生产产品来不断满足我们的需求,这些需求形成了行业。

  我们努力赚钱,付费购买其他公司的产品和服务,公司赚了钱,我们的需求也被满足,大家皆大欢喜。

  我们的需求和满足我们需求的公司,造就了整个商业世界。

  比如说住的需求促进了房地产公司的不断发展,吃的需求促进了全国各地的饮食口味结合,治病的需求促使医药公司投入高成本的研发和创新。

  我们的需求不断变化、增加和提升,全中国的公司整体利润也在不断上升,总市值达到数十万亿。

  比如说在0-12岁的应试教育领域,过去十多年很多家长没有钱给孩子补课,或者是没有意识给孩子补课。现在80%的家长都会给孩子上补习课,这种需求直接催生了无数的K12教育机构快速发展。

  在我们这边小区一条路就有七家培训机构,随便一年营收100万。

  K12教育在过去5年高速发展,父母对孩子好成绩的刚需,直接催生了“好未来”这么一家上市公司,市值达一百亿。

  老百姓在各行各业的消费不断增长,每天多喝了一瓶高端牛奶,炒菜多买了瓶酱油,喝杯白酒,吹着空调,看着电影,都在让这些行业的上市公司营业额不断增加,所有上市公司的营业收入,合起来就代表着国内80%的营业收入,也代表着GDP。

  GDP在过去20年不断增长,也代表着老百姓的消费水平不断提升,公司的整体营收也在不断上涨。

  如果这个世界所有公司都倒闭了,这个世界还能运转吗?当然不行,我们一顿不吃都会饿死。

  作为商业世界的四梁八柱,上市公司是最赚钱的,赚钱的能力取决于满足多大的市场和多强的刚需。

  有家上市公司去年营业收入600多亿,净利润271亿,假设公司把净利润全部分红给股东,如果你持有这家公司1%的股份,你每年不干活可以拿2亿的分红。(简单计算)

  上市公司是世界上最赚钱的一批公司,而且越大越有垄断效应,成本一旦降低,利润就会暴涨。

  要能够参与世界上最赚钱的事业,要么自己创造出一个满足世界刚需的赚钱机器,要么投资这么一家赚钱机器。

  创业做出一个上市公司,对于普通人来说,是十万分之一的成功概率,但是投资一个上市公司,只要懂得识别好公司,成功概率可以提高到51%以上。

  巴菲特十大重仓的公司沃尔玛、苹果、可口可乐、富国银行和保险公司,十年不变,每年都能带来源源不断的现金流。

  一流的投资结果取决于你投资了一流的企业。

  3

  复利:20年86倍收益

  我们人性有一种弱点:希望快速反馈,而且反馈越刺激越好。

  无论是饮食重口味(酸辣)还是赌博,都是为了追求一种短期的刺激感,有快速反馈。

  投资正好是反人性的,需要耐心,不能追求刺激,需要等待机会投资,需要长时间的复利。

  没有耐心的人,是不可能投资入门的。

  做投资,短期内给不了太大反馈,如果你觉得一年收益8%非常低,那就会想着不如花掉算了。

  如果告诉你一个月投资收益能达到50%,投入10万,一个月变5万,会非常刺激,这会让你大脑变成浆糊,然后毁掉自己。

  投资是一种短期收益看起来低,但是长期看起来极其恐怖的收益。

  如果能像巴菲特一样保持年收益25%,20年就是86倍的收益。

  我们的目标可以定的低一些,10%-15%。

  用72法则计算翻倍的时间:

  10%:72除以10等于7.2,需要7.2年翻倍。

  15%:72处于15%等于4.8,需要4.8年翻倍。

  收益越高,翻倍的时间越短,二次翻倍的时间也会更短。

  连续20年保持10%,投入10万,10年后就会变成67.3万。

  连续20年保持15%,投入10万,10年后就会变成163.7万。

  可能你会觉得收益低,但是对比一下自己工资的增长,就会觉得被动收入不需要花太多精力,只需要打好基本功,耐心等待,就可以获得这份收入。

  但是你也会发现,随着收益率提高,翻倍的时间缩短,即使15%和10%相差了5%,10年后却相差了100万。

  提高投资能力来提高收益率,就能缩短翻倍的时间!

  短期来看收益很低,长期来看就是指数增长!

  时间越长越赚钱,财务自由和养老退休全靠“时间”换金钱。

  4

  哪种收益能超过巴菲特?

  投资是一种概率的游戏,没有几个人靠房产成为亿万富翁,也没有靠期货长期赚钱成为亿万富翁,外汇也只有一个索罗斯能够做到长期稳定收益。

  但是投资好公司,有无数人成为亿万富翁,不是只有巴菲特一个。

  但是总有人不满足于每年20%的收益,不满足于世界上最赚钱的机器,想要找到新的投资方式,年收益能达到2-4倍!打败巴菲特。

  有一种发展了8年的马来西亚的代币MFC,有3大优势:

  1、代币的价值只涨不跌,存进去一年,至少升值2-4倍!比巴菲特牛多了。

  2、不需要天天盯盘,躺着赚钱。

  3、随时取现。

  我们之前说过,世界上最赚钱的上市公司,靠的是卖产品和服务,那么这种“新型模式”靠什么产品赚钱呢?

  用后入者的本金,伪装成先入者的收益,进行拆东墙补西墙。

  也就是,投资MFC代币的人,他们的收益,都来自于他们亲戚朋友投的钱,否则无法达到一年2-4倍的收益。

  你投入2万,推荐了几个人,他们投了4万,1年后你拿到了4万,很开心,只是你不知道你是割了别人的肉。

  因为赚了钱你开始变得不理智,投入20万,一年后,真拿到了40万。第三年,借钱投入200万,最后传销跑路了,你血本无归,负债累累...

  这就是世界上比上市公司还赚钱的:庞氏骗局

  庞奇是个意大利人,曾因伪造罪在加拿大坐过牢,也因走私人口在美国蹲过监狱。1919年,庞奇移居波士顿,并宣称说,他发现了一种赚钱的好方法,就是把欧洲的邮政票据卖给美国。

  大部分美国人对金融没有概念,将信将疑。但是,他抛出了一个诱饵:所有投资,45天之内,50%的回报;90天之内,翻倍。在这个巨大诱惑下,开始有“投资者”尝试性地投了钱。没想到真的拿到了回报。于是,后面的“投资者”大量跟进 。

  最后所有的钱,都被一个人圈走。

  这是200年前的历史,然而在这200年间,我们的人性也没有任何进步。骗子根据200年前人性而设计的传销骗局套路,都是一样一样的,只不过包装改了,变成了“区块链”“互联网金融”“互助金融平台”,真的是害惨了这些概念。

  现在的中国,和200年前的美国人,一样没有金融概念。

  45天,50%的回报率?请问什么产品能赚那么快而且那么高的利润?

  估计只有卖枪支弹药和白粉了,即使真有那么好赚的生意,注定只是少数人的生意,就像药神卖药一样,知道的人越少越好。

  只有赚别人的本金,而不是赚产品的利润,才有可能获得这么高的利润。

  传销三大特性:

  年收益高于20%(甚至半年翻倍)

  承诺保本

  随时取现,灵活

  你看重别人的收益,别人看重你的本金。

  5

  投资常识:风险线8%

  请记住8%这个数字,因为一旦一个产品年化收益超过8%,就伴随着本金亏损的风险。

  如果有人告诉你收益超过8%,保本,随时取现,请在他额头上刻上两个字“骗子”

  当然,8%太小了,他们一般会告诉你半年翻倍。

  现实中确实有一些生意投资能达到1年翻倍,不过这种好生意,一般只存在与亲戚朋友之间,肥水不流外人田,陌生人都没机会。

  保本理财和货币基金:收益在4.5%以下,大部分没有本金亏损的风险。

  顺带提一下,很多保险型理财收益也不过是4%-5%,买这种类型的保险,还不如自己定期定投大盘指数型基金。

  基金和股票收益超过8%,中高风险。

  不是所有的高风险,都对应高收益,更多的可能是本金全无。

  “不会游泳,不穿救生衣跳海里,大概率是回不到岸上的。”

  如果不懂投资,偏偏要去投资看起来“高收益”的产品,最终的结果就是本金全无。

  别人不在意你能赚多少钱,他们只在意的能在你身上赚多少钱。

  一切看不到风险,只看收益的投资都是耍流氓。

  投资者的起步:认清风险进行投资,而不是看到诱饵报酬进行投资。

  传销产品的背后:

  无限放大人的贪婪

  让人忽视风险的侥幸心理

  像创业者一样思考:当你投资一个产品时,问自己,这个产品的利润收益,来自于哪里?

  关键时刻,一个摆在面前的,到底是骗局,还是机会?

  最后,还是听大多数人的话,参考少部分人的建议,最后自己做决策。

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